Švýcarský úvěr

Švýcarský úvěr
Credit Suisse ilustrace
Stvoření 1856
Zakladatelé Alfred Escher
Právní status Anonymní společnost
Akce ŠEST  :  CSGN
NYSE  : CS
Ústředí Curych Švýcarsko
 
Směr António Horta-Osório , prezident
Thomas Gottstein, výkonný ředitel
Aktivita finance
produkty Investiční banka , privátní bankovnictví , retailové bankovnictví
Efektivní 45 680  FTE (2018)
webová stránka www.credit-suisse.com
Obrat 22,48 miliardy švýcarských franků (2019)
Čistý zisk 3,42 miliardy švýcarských franků (2019)
vzrůstající + 69% (proti 2018)
Předchozí společnost Švýcarská lidová banka a Swiss Credit ( d )

Credit Suisse či Credit Suisse Group AG , je skupina bank se sídlem v Curychu . Mezi její klientelu patří jednotlivci, malé a střední podniky a vládní agentury. Akcie na jméno společnosti Credit Suisse Group AG (CSGN) jsou kótovány ve Švýcarsku a na newyorské burze . Skupina zaměstnává kolem čtyřicet sedm tisíc lidí po celém světě. V roce 2016 činil spravovaný majetek 1 251 miliard švýcarských franků .

Banka je pravidelně zařazována do skupiny Bulge Brackets , skupiny zahrnující nejziskovější investiční banky a nejdůležitější pro globální finanční systém.

Příběh

Schweizerische Kreditanstalt (SKA) byla založena v Curychu v roce 1856 podle průmyslníků a politiků s pomocí Alfred Escher . Rychle se stala první komerční bankou ve Švýcarsku, která pracovala hlavně v oblasti úvěrů (komerční zákazníci), a tak financuje důležitou část železnice . V 60. letech 19. století proběhla reorganizace po ztrátách a špatných spekulacích. SKA se podílela v roce 1879 na založení Švýcarské železniční banky, v roce 1890 na založení Východní železniční banky a v roce 1895 na založení Banky pro elektřinu. Od roku 1905, s otevřením pobočky v Basileji , začala banka budovat svou pobočkovou síť v zemi. První světová válka způsobila, že banka utrpěla z hlediska svých mezinárodních operací. Třicátá léta, poté druhá světová válka , jí umožnila financovat kontingent 12 000 bývalých nacistů v Argentině prostřednictvím účtu odhadovaného na 35 miliard eur, zlikvidovaného židovskými rodinami.

První pobočka mimo Švýcarsko byla otevřena v roce 1940 v New Yorku . Následovalo dlouhé období růstu a vývoje, během něhož bylo po celém světě vytvořeno mnoho poboček. V roce 1977 nastává skandál Chiasso ; banka ztrácí 1,4 miliardy švýcarských franků . V roce 1988 získala Credit Suisse 44,5% podíl ve společnosti First Boston sloučením společností First Boston a Credit Suisse-First Boston, společného podniku mezi oběma skupinami z roku 1978. Nový subjekt po této operaci převzal název Credit Suisse First Boston. V roce 1989 změnila Credit Suisse status na holdingovou společnost s názvem Credit Suisse Holding AG. V roce 1990 zvýšila společnost Credit Suisse svůj podíl ve společnosti First Boston ze 44,5% na 60%. V roce 1990 získal většinový podíl v Bank Leu, nejstarší švýcarské bance. V roce 1993 Credit Suisse získala Banque Populaire Suisse (BPS) za 1,6 miliardy švýcarských franků. V následujícím roce získal novou banku Aargau za 900 milionů švýcarských franků.

V roce 1997 změnila společnost CS Holding svůj status na Credit Suisse Group. Ve stejném roce skupina spojila své aktivity s Winterthur Insurance a vytvořila skupinu s kapitalizací 21 miliard liber. Také v roce 1997 koupil francouzské aktivity banky Hottinguer v Paříži. V roce 1998 získal Banco Garantia, brazilskou banku specializující se na investiční bankovnictví, za miliardu švýcarských franků. V roce 2000 skupina zaměstnávala přibližně osmdesát tisíc lidí po celém světě, z toho dvacet osm tisíc ve Švýcarsku.

V roce 2000 převzala Credit Suisse společnosti Donaldson, Lufkin & Jenrette (DLJ) za 12,8 miliardy dolarů, což je americká investiční banka, jejíž 70% vlastní Axa . V roce 2003 prodal společnost Pershing, dceřinou společnost Credit Suisse First Boston, za 2 miliardy USD společnosti Bank of New York . Ve stejném roce prodal společnosti Winterthurské republiky ve Spojených státech za 127 milionů eur; prodává také Winterthur Itálii za 1,47 miliardy eur společnosti Unipol Assicurazioni a také Churchill Insurance Group, dceřiné společnosti specializující se na pojištění ve Velké Británii. V roce 2006 prodal Winterthur společnosti Axa za 6,2 miliardy liber. vzáří 2007„Credit Suisse je ovlivněna krizí rizikových hypoték na hypotečním trhu v USA.

V roce 2006 společnost Credit Suisse oznámila sloučení svých aktivit v oblasti soukromého bankovnictví sloučením společností Credit Suisse Fides, Clariden Bank, BGP Banca di Gestione Patrimoniale, Bank Hofman a Bank Leu do nového subjektu s názvem Clariden Leu. Na konci roku 2006 sloučením soukromého bankovnictví a leasingu a integrací City Bank SA vznikla dceřiná společnost Bank-now se specializací na privátní bankovnictví a leasing , která má po celém Švýcarsku dvacet čtyři poboček a zaměstnává více než tři sto lidí.

v Květen 2014„Credit Suisse platí ve Spojených státech pokutu 2,6 miliardy USD za pomoc při daňových únikech amerických státních příslušníků. vbřezna 2016, oznamuje zmenšení rozsahu svých aktivit v investičním bankovnictví s odstraněním dvou tisíc pozic v tomto oboru. Na rok 2016 je plánováno celkem šest tisíc pracovních míst. V prosinci téhož roku společnost Credit Suisse oznámila, že dosáhla dohody s americkým ministerstvem spravedlnosti o krizi rizikových hypoték proti platbě 5,28 miliardy dolarů. vKvěten 2017, musí zaplatit novou pokutu ve výši čtyři sta milionů dolarů, aby ukončil soudní spory podané americkým regulátorem spořitelen v kontextu krize rizikových hypoték. vdubna 2019„Credit Suisse oznamuje akvizici 17% ve své čínské dceřiné společnosti Credit Suisse Founder Securities, aby zvýšil svůj podíl v druhé z nich na 51%. vsrpna 2020„Credit Suisse oznamuje reorganizaci svých aktivit ve Švýcarsku, která zahrnuje mimo jiné sloučení aktivit regionální dceřiné společnosti Neue Aargauer Bank s těmi, které jsou provozovány pod značkou Credit Suisse, zrušení 500 pracovních míst a rozvoj služeb digitální.

Dopad debaklu investičního fondu Archegos Capital na účty banky se odhaduje na 4,4 miliardy švýcarských franků (přibližně 4 miliardy eur).

Akcionáři

Seznam hlavních akcionářů na 18. října 2019.

Katarský investiční úřad 5,21%
Investice Norges Bank 4,98%
Harris Associates 4,97%
Olayan Evropa 4,93%
Dodge & Cox 3,06%
Silchester International Investors 3,03%
William Blair Investment Management 0,14%
Credit Suisse Group (treasury stock) 0,099%
Vysloužilí učitelé Texasu 0,049%
Hardman Johnston Global Advisors 0,049%

Fakta a čísla

Akcie společnosti Credit Suisse Group na jméno jsou kótovány na švýcarské burze cenných papírů v Curychu , v hlavním indexu SMI a na newyorské burze cenných papírů ve formě amerických depozitních certifikátů .

V 31. března 2005 :

V roce 2016:

V prvním čtvrtletí roku 2021:

Organizace

Banka je legálně rozdělena do dvou subjektů oficiálně pojmenovaných Credit Suisse Group AG a Credit Suisse AG, na nichž jsou závislé dceřiné společnosti seskupené do čtyř divizí s názvem:

Vizuální identita

Po prvním znaku SKA z roku 1856 - nápisu SKA - následovala v roce 1930 20hvězdičková mince pro pobočky a ústředí. Nová značka z roku 1952 poprvé obsahovala obrázek; ukazuje kotvu jako symbol důvěry, obklopený Anchored in Trust nahoře a Schweizerische Kreditanstalt níže.

V roce 1967 banka zahájila první systematickou reklamní kampaň. V roce 1968 byl kříž Wermelinger vybrán jako nové logo po široké konkurenci.

V roce 1976 SKA opět představila nové logo v červené, bílé a modré barvě. V roce 1997 bylo logo revidováno a modernizováno. V roce 2006 představila společnost Credit Suisse dnešní logo u příležitosti 150. výročí.

Finanční produkty

Credit Suisse podporuje strategii zvanou bancassurance, která spočívá ve snaze být jedinou společností nabízející všechny běžné produkty finančních služeb. Investiční banka je zaměřena na společnosti a bohaté jednotlivce nad padesát tisíc eur .

Credit Suisse vyvinula model „CreditRisk +“ hodnocení rizik u půjček, který se zaměřuje výhradně na pravděpodobnost selhání na základě exogenní Poissonovy metody. V roce 2002 pocházelo přibližně 20% příjmů Credit Suisse z pojišťovnictví, které získalo, když získalo Insurance Winterthur v roce 1997. Produkty pojištění investičního bankovnictví jsou populární zejména na domácím trhu a zahrnují mimo jiné auto, oheň, domácnost, život, produkty zdravotního postižení, důchodu a důchodového pojištění. Historicky 20-40% příjmů banky pochází z privátního bankovnictví, jedné z jejích divizí s vyšší marží.

Credit Suisse produkuje jeden ze šesti zajišťovacích fondů, které sledují indexy evropských akciových trhů používané k hodnocení výkonnosti trhu. Investiční banka také vlastní 30% podíl v investiční společnosti zajišťovacích fondů York Capital Management. York nezávisle prodává zajišťovací fondy svým vlastním klientům, zatímco Credit Suisse je nabízí i klientům své soukromé banky. Credit Suisse spravuje finanční nástroje dlouhodobého / krátkého akciového indexu Dow Jones Credit Suisse (původně nazývaného Credit Suisse / Tremont Hedge Fund Indexes).

Podle článku z roku 2011 v SeekingAlpha upřednostňují investiční manažeři Credit Suisse finanční, technologické a energetické zásoby. Vedoucí banky v oblasti kapitálových investic v Evropě uvedl, že tým se zaměřuje na „hodnotu se zaměřením na volný peněžní tok“. Zajímá se také o společnosti, které procházejí změnami v řízení, které pravděpodobně ovlivní ceny akcií. Podle článku ve Wall Street Journal vede vedoucí Mezinárodního fokusního fondu Credit Suisse pouze portfolio 40 až 50 akcií namísto průmyslového standardu přes 100. Credit Suisse zveřejňuje své investiční poradenství ve čtyřech publikacích: Compass, Viewpoints, Výzkum a zpráva výboru Credit Suisse Investment Committee.

Přijato do úkolu listopadu 2018aktivisty v oblasti klimatu, kteří hráli tenis v pobočkách v Lausanne , Ženevě a Basileji na protest proti investicím banky do fosilních paliv , Credit Suisse odmítla úplné zbavení se fosilních paliv, ale uvedla, že „usiluje o sladění svých úvěrových portfolií s cíli Pařížské dohody  “ a „již nebude investovat do nových uhelných elektráren  “. Téma tenisu bylo vybráno, aby povzbudilo Rogera Federera k přerušení vazby s tímto sponzorem.

Přesvědčení

Porušení sankcí USA

v prosince 2009„Credit Suisse souhlasila, že zaplatí americkým úřadům 536 milionů USD za ukončení stíhání za porušení ekonomických sankcí USA vůči několika zemím, včetně Íránu a Súdánu.

Daňový únik

v Květen 2014„Credit Suisse bylo nařízeno zaplatit 2,6 miliardy USD (pokuty a vrácení peněz) různým americkým úřadům za to, že pomohly občanům USA utajit bankovní účty v zahraničí.

Korupce

v července 2018, hongkongská dceřiná společnost Credit Suisse zaplatila pokuty téměř 77 milionů USD americkému ministerstvu spravedlnosti a Komisi pro cenné papíry za korupční činy v Číně. Byla obviněna z toho, že si od roku 2007 do roku 2013 najala příbuzné čínských politiků, aby získala jejich laskavost a generovala tak větší příjem.

Poznámky a odkazy

Poznámky

  1. Podle názvu a typografie použité skupinou se sídlem v Curychu v německy mluvícím Švýcarsku .

Reference

  1. „  Escher: Zakladatel moderního Švýcarska,  “ na credit-suisse.com (přístup 27. srpna 2015 ) .
  2. „  Změny ve správní radě skupiny  “ , na credit-suisse.com (přístup 11. února 2020 ) .
  3. (in) „  Annual Earningd 2018  “ [PDF] na adrese credit-suisse.com , Curych, Credit Suisse Group AG (přístup k datu poslední konzultace s uvedením odkazu po ověření ) .
  4. „  Credit Suisse: čistý zisk v roce 2019 vzrostl o 69% na 3,4 miliardy CHF  “ , na adrese https://www.lefigaro.fr (přístup k 17. září 2020 )
  5. "  Credit Suisse zisky vyšplhaly v roce 2019  " , v https://www.tdg.ch (přístup 17. září 2020 )
  6. (in) „  Credit Suisse, Zurich  “ na schweizer-banken.info (přístup 17. února 2016 ) .
  7. „  Profil společnosti 2016  “ [PDF] , na credit-suisse.com (konzultováno k datu poslední konzultace, které bude uvedeno po kontrole odkazu ) .
  8. (en-US) „  Bulge Bracket Investment Banks - List of Top Global Banks  “ , na corporatefinanceinstitute.com ,2018(zpřístupněno 21. listopadu 2018 ) .
  9. Aktiensammler 02/10, s.  20 ( ISSN  1611-8006 ) .
  10. Jan-Henning Baumann, „  Credit Suisse  “ v Historickém slovníku Švýcarska online, verze du6. září 2012..
  11. Neuvěřitelný soubor objevený v Argentině o penězích nacistů , franceinfo
  12. James Sterngold, „  Konflikt o první fúzi v Bostonu  “, na nytimes.com ,6. prosince 1988(konzultováno v den poslední konzultace, která bude uvedena po kontrole odkazu ) .
  13. Cal Mankowski, „  První bostonská dohoda rozšiřuje Credit Suisse Presence,  “ na washingtonpost.com ,11. října 1988(konzultováno v den poslední konzultace, která bude uvedena po kontrole odkazu ) .
  14. „  První sloučení Bostonu a přidružené společnosti Swiss Bank  “ , na latimes.com , Los Angeles Times ,11. října 1988(konzultováno v den poslední konzultace, která bude uvedena po kontrole odkazu ) .
  15. „  Zisk CS First Boston dosáhl 215 milionů $  “ , na lesechos.fr ,25. února 1992(konzultováno v den poslední konzultace, která bude uvedena po kontrole odkazu ) .
  16. „  Rodič Credit Suisse ke koupi podílu v nejstarší švýcarské bance  “ , na nytimes.com , The New York Times ,11. dubna 1990(konzultováno v den poslední konzultace, která bude uvedena po kontrole odkazu ) .
  17. „  Credit Suisse kupuje největší ze švýcarských regionálních bank  “ , na lesechos.fr ,22. září 1994(konzultováno v den poslední konzultace, která bude uvedena po kontrole odkazu ) .
  18. Tom Stevenson, „  Spojení společností Credit Suisse a Winterthur vytváří gigant 21 miliard liber  “ , na independent.co.uk ,11. srpna 1997(konzultováno v den poslední konzultace, která bude uvedena po kontrole odkazu ) .
  19. „  Fúze skupiny Winterthur a Credit Suisse Group  “ , na credit-suisse.com ,11. srpna 1997(konzultováno v den poslední konzultace, která bude uvedena po kontrole odkazu ) .
  20. Robin Bleeker, „  Credit Suisse Group přebírá Banco Garantia za 1 miliardu CHF  “ , na letemps.ch , Le Temps , Lausanne,11. června 1998(konzultováno v den poslední konzultace, která bude uvedena po kontrole odkazu ) .
  21. Patrick Mcgeehan, „  Credit Suisse Deal for Donaldson, Lufkin Seen,  “ na nytimes.com , The New York Times ,30. srpna 2000(konzultováno v den poslední konzultace, která bude uvedena po kontrole odkazu ) .
  22. „  Akvizicí společností Donaldson, Lufkin & Jenrette mění společnost Credit Suisse First Boston měřítko do Paříže  “ , na lesechos.fr ,3. září 2000(konzultováno v den poslední konzultace, která bude uvedena po kontrole odkazu ) .
  23. „  Bank of New York kupuje Pershing od Credit Suisse First Boston  “ , na lesechos.fr ,9. ledna 2003(konzultováno v den poslední konzultace, která bude uvedena po kontrole odkazu ) .
  24. „  Winterthur prodává svou americkou dceřinou společnost Republic  “ , na lesechos.fr ,14. května 2003(konzultováno v den poslední konzultace, která bude uvedena po kontrole odkazu ) .
  25. Heather Timmons, „  Credit Suisse prodává další pojišťovací jednotku  “, na nytimes.com , The New York Times ,23. června 2003(konzultováno v den poslední konzultace, která bude uvedena po kontrole odkazu ) .
  26. Phillip Inman, „  Axa platí společnosti Credit Suisse 6,2 miliardy £ za Winterthur,  “ na theguardian.com , The Guardian ,15. června 2006(konzultováno v den poslední konzultace, která bude uvedena po kontrole odkazu ) .
  27. Helen Thomas, „  Credit Suisse ke sloučení soukromých bank,  “ na ft.com , The Financial Times ,27.dubna 2006(konzultováno v den poslední konzultace, která bude uvedena po kontrole odkazu ) .
  28. „  USA, specialista na rekordní pokuty pro banky  “ , na lemonde.fr ,14. července 2014(zpřístupněno 17. února 2016 ) .
  29. Jade Grandin de l'Eprevier, „  Credit Suisse zruší 2 000 dalších pracovních míst  “ , na lemonde.fr , Le Monde ,23. března 2016(konzultováno v den poslední konzultace, která bude uvedena po kontrole odkazu ) .
  30. „  Credit Suisse a americké právo dosáhly dohody v oblasti rizikových hypoték  “ , na lemonde.fr , Le Monde ,23. prosince 2016(konzultováno v den poslední konzultace, která bude uvedena po kontrole odkazu ) .
  31. „  „ Subprime “: nová pokuta ve výši 400 milionů pro Credit Suisse  “ , na letemps.ch ,4. května 2017(konzultováno v den poslední konzultace, která bude uvedena po kontrole odkazu ) .
  32. „  Cílem Credit Suisse je převzít kontrolu nad čínským podnikem v oblasti cenných papírů  “ , ve zprávě Reuters ,15. dubna 2019
  33. „  Druhá švýcarská banka oznamuje propouštění  “ , na La Tribune (přístup k 25. srpnu 2020 )
  34. Anne Drif, „  Debakl Archegosů stojí Credit Suisse draho  “ , na adrese https://www.lesechos.fr ,6. dubna 2021
  35. Zone Bourse , „  Crédit suisse: Actionnaires  “ , na www.zonebourse.com (přístup 19. října 2019 )
  36. (in) „  Sdílet informace  “ na credit-suisse.com (přístup 24. července 2017 ) .
  37. (en) „  Company profile 2016  “ [PDF] , at credit-suisse.com (přístup 24. července 2017 ) .
  38. (v) „  Hodnocení a zprávy  “ na credit-suisse.com (přístup 24. července 2017 ) .
  39. Credit Suisse, „  Finanční výsledky Credit Suisse  “ , na https://www.credit-suisse.com/ ,22. dubna 2021(zpřístupněno 26. dubna 2021 )
  40. (in) „  Credit Suisse Group AG - přehled hlavních subjektů  “ [PDF] na credit-suisse.com ,dubna 2017(konzultováno v den poslední konzultace, která bude uvedena po kontrole odkazu ) .
  41. Alison Langley, „  Credit Suisse, aby pozvedla pojistitel  Unit, “ na NYTimes , The New York Times ,3. října 2002(konzultováno v den poslední konzultace, která bude uvedena po kontrole odkazu ) .
  42. David Maude, globální privátní bankovnictví a správa majetku: Nové reality , John Wiley & Sons,2006, 360  s. ( ISBN  978-0-470-03053-0 , číst online ).
  43. Oonagh McDonald a Kevin Keasey, Budoucnost retailového bankovnictví v Evropě: Pohled shora , John Wiley & Sons,2003, 208  s. ( ISBN  978-0-470-85574-4 , číst online ) , s.  176.
  44. Michel Crouhy, Dan Galai a Robert Mark, „  Srovnávací analýza současných modelů úvěrového rizika  “, Journal of Banking & Finance , sv.  24, n kost  1-2,ledna 2000, str.  59–117 ( DOI  10.1016 / S0378-4266 (99) 00053-9 ).
  45. Sam Jones, „  Credit Suisse Fund Plans London Float,  “ na ft.com , Financial Times ,29.dubna 2012(konzultováno v den poslední konzultace, která bude uvedena po kontrole odkazu ) .
  46. Jack W. Plunkett, Plunkett's Banking, Mortgages and Credit Industry Almanac 2006 , Plunkett Research,2005( ISBN  978-1-59392-381-5 , číst online ) , s.  222.
  47. Excelence v praxi: Inovace a excelence v oblasti pracovního toku a řízení podnikových procesů , sv.  5, Budoucí strategie,2003, 252  s. ( ISBN  978-0-9703509-5-4 , číst online ) , s.  171.
  48. Sam Jones, „  Credit Suisse nabízí obchody za zkratky v eurozóně,  “ na ft.com , Financial Times ,11. ledna 2012(konzultováno v den poslední konzultace, která bude uvedena po kontrole odkazu ) .
  49. Sam Jones, „  Investoři se potýkají s různými možnostmi sektoru  “, na ft.com , Financial Times ,17. listopadu 2012(konzultováno v den poslední konzultace, která bude uvedena po kontrole odkazu ) .
  50. Jenny Strasburg, „  Credit Suisse přidává Heft do hedgeového fondu jako Rivals Exit,  “ na wsj.com , The Wall Street Journal ,15. září 2010(zpřístupněno 29. listopadu 2012 ) .
  51. Paul Darbyshire a David Hampton, modelování a analýza zajišťovacích fondů pomocí aplikace Excel a VBA , John Wiley & Sons,2012, 288  s. ( ISBN  978-1-119-94563-5 , číst online ) , s.  250.
  52. „  Nejvýznamnější podíly Credit Suisse: krátká analýza  “ , na seekingalpha.com ,29. března 2011(zpřístupněno 21. října 2012 ) .
  53. Gaston Ceron, „  Správce fondu Credit Suisse se snaží dělat více za méně  “, The Wall Street Journal ,9. dubna 2002, C27.
  54. "  Investiční strategie  " [ archiv3. listopadu 2012] , Credit Suisse (přístup k 21. listopadu 2012 ) .
  55. Dominique Choffat a Švýcarská telegrafická agentura , „  Začala mimořádná„ klimatická zkouška “dvanácti švýcarských aktivistů Romand  “, RTS Info ,7. ledna 2020( číst online , konzultováno 12. ledna 2020 ).
  56. „  Roger Federer se přiznal, že změnu klimatu bere vážně  “, RTS Info ,12. ledna 2020( číst online , konzultováno 12. ledna 2020 ).
  57. „  Credit Suisse: pokuta 536 milionů USD za podnikání v Íránu  “, Le Temps ,16. prosince 2009( ISSN  1423-3967 , číst online , přístup 12. června 2020 )
  58. (in) „  Credit Suisse souhlasí, že přijde o 536 milionů dolarů v souvislosti s porušením zákona o mimořádných ekonomických silách a zákona státu New York  “ na www.justice.gov ,16. prosince 2009(zpřístupněno 12. června 2020 )
  59. „  Daňové úniky: Credit Suisse zaplatí rekordní pokutu ve Spojených státech  “, Le Monde.fr ,20. května 2014( číst online , konzultováno 12. června 2020 )
  60. (in) „  Credit Suisse Sentited for Conspiracy to help US Taxpayers Hide Offshore Accounts from IRS  “ na www.justice.gov ,21. listopadu 2014(zpřístupněno 12. června 2020 )
  61. (in) „  Investiční banka Credit Suisse v Hongkongu souhlasí se zaplacením trestu 47 milionů USD za zkorumpovaný nábor, který porušil FCPA  “ na www.justice.gov ,5. července 2018(zpřístupněno 12. června 2020 )
  62. "  SEC.gov | SEC účtuje kreditní Suisse s porušením FCPA  “ , na www.sec.gov (přístup 12. června 2020 )

Dodatky

Bibliografie

Související články

Externí odkaz