JPMorgan Chase & Co. | |
Stvoření | 1799 |
---|---|
Klíčová data | 2000 Fúze s Chase Manhattan Bank |
Zakladatelé | John Pierpont Morgan |
Klíčové postavy |
William B. Harrison, Jr. (en) , předseda (2001-2007) |
Právní status | Anonymní společnost |
Akce | Newyorská burza (JPM) |
Ústředí | 270 Park Avenue , New York Spojené státy |
Směr | Jamie Dimon (od2004) |
Aktivita | Finance a pojištění |
produkty | Finanční služby |
Dceřiné společnosti | 667 |
Efektivní | 256 105 v roce 2018 |
webová stránka | www.jpmorganchase.com |
Kapitalizace | 389,955 miliardy $ v říjnu 2019 |
Obrat |
119,543 miliard $ v roce 2020 Zvýšení o 3,387% od roku 2020 |
Čistý zisk |
27,410 miliard dolarů v roce 2020, což je pokles o 20,876% oproti roku 2020 |
JPMorgan Chase & Co. , kótovaná na NYSE ( ticker : JPM ), je finanční holdingová společnost, která vznikla sloučením společností Chase Manhattan Bank a JP Morgan & Co. v lednu 2001 . Sídlo skupiny v New Yorku , se centrálami maloobchodních a komerčních bankovních aktivit se nachází v Chicagu . To je největší bankou ve Spojených státech a patří mezi největší na světě, s rozvahy celkem US $ 2.513 miliard v majetku , tržní hodnoty USA 306,6 miliardy dolarů za a operace ve více než 60 zemích světa. Společnost je lídrem v oblasti investičního bankovnictví , osobních a podnikových finančních služeb, finančních transakcí, trhu CDS a derivátů, správy aktiv , privátního bankovnictví a soukromého kapitálu . Vlastní druhý největší zajišťovací fond ve Spojených státech a na světě. JPMorgan Chase má více než 90 milionů zákazníků. Má hlavní kanceláře ve Spojených státech, Velké Británii ( Bournemouth , Londýn , Glasgow ) a Tokiu . Sdružuje mnoho renomovaných finančních institucí, jako jsou JP Morgan, Chase Manhattan, Chemical, Manufacturers Hanover, Bank One, First Chicago , National Bank of Detroit. Podle Forbes Global 2000 z roku 2017 je to čtvrtá společnost na světě.
JP Morgan Chase & Co je výsledkem mnoha fúzí a kombinuje čtyři největší a nejstarší finanční instituce v New Yorku: JP Morgan, Chase, Chemical and Manufacturers Hanover. Nejstarší předchůdce byl založen v roce 1799.
Společnost New York Chemical Manufacturing Company byla založena v roce 1823 jako výrobce chemikálií. V roce 1824 společnost změnila své stanovy, aby nabízela bankovní služby, a vytvořila Chemickou banku v New Yorku. V roce 1851 byla banka oddělena od své mateřské společnosti a rozrostla se o řadu akvizic, z nichž nejpozoruhodnější byly transakce s Corn Exchange Bank, Texas Commerce Bank a Manufacturing Hanover Trust Company (známý jako Manny Hanny ) v roce 1991 , toto což ji pak učinilo druhou největší bankou ve Spojených státech. V roce 1996 společnost koupila společnost Chase Manhattan Corporation a přijala toto jméno. Tehdy to byla největší americká banka. V roce 2000 společnost získala společnost JPMorgan & Co. a změnila svůj název: JPMorgan Chase & Co. Nová banka si zachovala historické sídlo chemické banky a většiny jejího manažerského týmu.
V roce 1995 se First Chicago Corporation koupila mateřská společnost National Bank of Detroit , NBD Bancorp , tvořit First Chicago NBD , největší banka v Midwest . First Chicago NBD převzal v roce 1998 od Banc One Corporation , tvořit Bank One Corporation , která také převzala Louisiana- založený First Commerce Corporation ve stejném roce , aby se stal největší bankou v Středozápadě , čtvrtou největší banku v USA a největší světový vydavatel kreditních karet Visa. Bank One Corp převzala JP Morgan Chase v červenci 2004 .
Chase Manhattan Bank byla vytvořena na nákup v roce 1955 na Chase národní banky (vytvořené v roce 1877 ) ze strany Bank of Manhattan (vytvořený v roce 1799 ). Chase Manhattan Bank vedená Davidem Rockefellerem v 70. a 80. letech byla jednou z nejprestižnějších amerických bank. Zneužívána zhroucením realitního 1990, Chase Manhattan Corporation byla koupena v 1996 podle Chemical Bank .
Drexel, Morgan & Co, nejprve známý jako House of Morgan , byla založena v roce 1871 v New Yorku od Johna Pierpont Morgan a Anthony J. Drexel . Je nástupkyní banky JS Morgan & Co. , kterou založil Junius Spencer Morgan, otec Johna Pierpont. Drexel, Morgan & Co se stal JP Morgan & Co. v roce 1895.
Útok na Wall Street v přední části této banky na16. září1920 zabije 38.
V souladu se zákonem Glass-Steagall z roku 1933 je House of Morgan rozdělen na tři subjekty: JP Morgan & Co jako depozitní banka , Morgan Stanley jako interní investiční banka a Morgan Grenfell pro určité činnosti mimo USA., v tomto případě v Londýně .
V roce 1959 se banka spojila se společností Guaranty Trust Company v New Yorku a vytvořila Morgan Guaranty Trust , než v roce 1988 obnovila název JP Morgan & Co.
Francouzský úřad JPMorgan Chase jsou na n ° 14, Place Vendome , naproti ministerstvu spravedlnosti, v sídle koupil od banky v roce 1916.
Na začátku dvacátých let , po krachu akciového trhu v letech 2001-2002, který sankcionoval konec bubliny na internetu a v telekomunikacích, si JPMorgan Chase připomněl obtíže profese investičního bankovnictví: je to jedna z deseti velkých investičních bank podepsali kompromis ve výši 1,4 miliardy USD v otázce nezávislosti finanční analýzy prostřednictvím přátelské dohody z dubna 2003 se SEC a Národní asociací obchodníků s cennými papíry .
V roce 2004 společnost JPMorgan Chase & Co. získala Bank One z Chicaga , poté do pozice COO začlenila generálního ředitele Jamieho Dimona . To je pak označen jako nástupce CEO JPMorgan: William B. Harrison, Jr. . Dimon se proto pustil do strategie snižování nákladů a umístil několik vedoucích pracovníků Bank One na klíčové pozice. Ve stejném roce získala britskou společnost Cazenove specializující se na finanční výzkum.
V březnu 2008 JPMorgan poskytl likviditu bance The Bear Stearns Companies Inc. , která byla na pokraji bankrotu po hypoteční krizi rizikových hypoték . V následujících dnech oznámila svůj záměr zpětného odkupu nabídnutím 2 $ za akcii, které poté přecenila na 10 $ za akcii, a získala tak pátou největší americkou investiční banku .
Také v roce 2008 , uprostřed finanční krize, koupila šestou americkou komerční banku Washington Mutual za 1,9 miliardy USD. Tento zpětný odkup byl proveden pod záštitou Federal Deposit Insurance Corporation . Toto převzetí umožňuje společnosti JP Morgan Chase & Co rozšířit svou síť v Kalifornii , na Floridě , ve státě Washington , ale také v Gruzii , Idaho , Nevadě a Oregonu . A tak vlastnit druhou největší bankovní síť ve Spojených státech, která pokrývá 42% populace.
26. února 2009 společnost JPMorgan Chase oznámila ztrátu 12 000 pracovních míst po absorpci Washington Mutual .
V únoru 2010 společnost JPMorgan Chase & Co koupila RBS Sempra za 1,7 miliardy USD, specialistu na komoditní trh (ropa, plyn, elektřina, kovy atd.), 51% dceřinou společnost Royal Bank of Scotland a 49% energetická skupina Sempra Energy . JPMorgan Chase & Co tak doplňuje aktivity získané převzetím společnosti Bear Stearns v roce 2008 a kanadské dceřiné společnosti UBS v roce 2009 . A stává se jedním ze čtyř hlavních hráčů na tomto trhu po boku Goldman Sachs , Morgan Stanley a Barclays .
Ratingová agentura Standard and Poor's snížila rating bankylistopadu 2011.
v února 2012„JPMorgan Chase s Wells Fargo , Citigroup , Bank of America , Ally Financial platí společnou pokutu ve výši 25 miliard USD kvůli nepravidelnému zabavení majetku.
the 10. května 2012banka oznamuje, že ztratila téměř 2 miliardy USD v důsledku umístění francouzského obchodníka Bruna Michela Iksila se sídlem v Londýně. Tato informace vyvolala otázky týkající se mechanismů kontroly rizik zavedených investiční bankou.
v listopad 2013„JP Morgan oznamuje zrušení 15 000 pracovních míst, z toho 11 000 ve své hypoteční pobočce, aby snížila počet svých zaměstnanců nafouknutých významnými zabaveními finanční krize .
v listopad 2013„Společnost JP Morgan oznamuje dohodu o pokutě ve výši 13 miliard dolarů s ministerstvem spravedlnosti, bydlení a státními zástupci v New Yorku a Kalifornii o zastavení sporů s hypotékami proti hypotékám , soudní řízení týkající se soudních sporů do značné míry související s Bear Stearns a Washington Mutual , získaná v době, kdy měli potíže. Dohoda navazuje na řadu soudních sporů týkajících se velkých amerických bank. Takže vždy dovnitřlistopad 2013„JP Morgan také musela zaplatit 4,5 miliardy $ řadě finančních institucí včetně Goldman Sachs , ING a BlackRock , aby urovnala konflikt mezi nimi.
v Leden 2014, JPMorgan Chase je pokutován 1,7 miliardy $ v případě Madoff .
v Březen 2014„JPMorgan Chase prodává svou komoditní obchodní větev Mercurii za hotovost 3,5 miliardy USD .
v července 2014„JPMorgan Chase je obětí hackeru . Jsou odcizeny osobní údaje více než 83 milionů zákazníků a 7 milionů podniků.
v listopadu 2014, po vyšetřování Financial Conduct Authority (Spojené království), Finma (Švýcarsko), Commodity Futures Trading Commission (Spojené státy) a Úřadu měny (Spojené státy), Bank of America , Citigroup , HSBC , JP Morgan Chase, Royal Bank of Scotland a UBS dostanou pokutu ve výši 4,2 miliardy USD za manipulaci s cenou Liboru , indexu směnných kurzů.
v Květen 2015„JP Morgan Chase oznamuje před rokem 2016 5 000 pracovních míst (nebo přibližně 2% jeho mezd), přičemž plán snížení nákladů ve výši 5 miliard USD bude dokončen v roce 2017, včetně 2 miliard USD v detailu s odstraněním 300 poboček a 2,7 miliardy v investičním bankovnictví. Investiční banka je odsouzenaprosince 2017 pařížským odvolacím soudem pro nedostatek poradenství.
Začátkem roku 2020 byla zveřejněna interní studie s názvem Rizikové podnikání: klima a makroekonomie , kterou provedli ekonomové David Mackie a Jessica Murray.14. ledna 2020, tvrdí, že jako součást naší současné neudržitelné trajektorie „nemůžeme vyloučit katastrofické výsledky, kdy je ohrožen lidský život, jak jej známe“.
v Září 2020, americká spravedlnost stanoví banku pokutu ve výši 920 milionů dolarů v návaznosti na vyšetřování prováděná pro podezření ze spoofingu : technika manipulace na akciovém trhu prováděná bankou po dobu 8 let.
v října 2020JPMorgan zahajuje první transakce své kryptoměny s názvem JPM Coin, která využívá blockchainovou technologii k usnadnění převodu plateb mezi bankami a institucemi.
v Leden 2021, americká banka oznamuje vytvoření Chase: online maloobchodní banky pro britský trh.
v Duben 2021JPMorgan Chase oznamuje, že v příštích 10 letech věnuje na financování projektů souvisejících se změnou klimatu a udržitelným rozvojem více než 2,5 bilionu dolarů.
v Červen 2021JPMorgan oznamuje akvizici 40% podílu v C6 Bank, brazilském bankovním startupu vytvořeném v roce 2019 a se 7 miliony zákazníků v Brazílii, za nezveřejněnou částku.
Rok | 2005 | 2006 | 2007 | 2008 | 2009 | 2010 |
---|---|---|---|---|---|---|
Obrat | 54 533 | 61 437 | 71 400 | 67 300 | 108 600 | 100 434 |
Provozní výsledek | 13,740 | 22 218 | 48 082 | |||
Čistý zisk | 8 483 | 14 444 | 15 400 | 5 600 | 11 700 | 11 728 |
Personál | 168 847 | 174 360 | 222 316 |
V roce 2012 byla bilance banky odhadována na 2 300 až 4 000 miliard dolarů.
Seznam hlavních akcionářů (aktualizace 26. ledna 2021).
Vanguard Group, Inc. | 7,51% |
SSgA Funds Management, Inc. | 4,43% |
Capital Research & Management Co. (World Investors) | 2,45% |
Poradci fondu BlackRock | 2,36% |
Wellington Management Co. LLP | 1,85% |
Geode Capital Management LLC | 1,44% |
Northern Trust Investments, Inc. (správa investic) | 1,39% |
Massachusetts Financial Services Co. | 1,14% |
Morgan Stanley Smith Barney LLC (správa investic) | 1,12% |
Banka uznala v lednu 2005 svou účast na otroctví ve Spojených státech , než byla zrušena v roce 1865. Dvě banky předků, které se mnohem později sloučily a staly se JPMorgan Chase, přijaly jako záruku půjček tisíce otroků.
Bývalí ředitelé banky Lehman Brothers Bank , která v září 2008 zkrachovala , podali v květnu 2010 žalobu proti JPMorgan Chase. JP Morgan by ve skutečnosti nezákonně odejmout několik miliard dolarů od zkrachovalé banky, urychlovat její bankrot podání . Ředitelé společnosti Lehman Brothers tvrdili, že vedoucí pracovníci JP Morgan, včetně ředitele Jamese Dimona , získávali informace prostřednictvím kontaktů v centrální bance a ministerstvu financí USA, aby využili vážných obtíží banky ve svůj prospěch.
Podle dokumentu podaného u newyorského konkurzního soudu , čtyři dny před tím, než Lehman Brothers podal návrh na bankrot, „JP Morgan zabavil hotovostní zajištění ve výši 8,6 miliardy USD, včetně 5 miliard USD v hotovosti za poslední den jeho činnosti“.
Banka byla v únoru 2011 obviněna ze spoluviny na podvodu Bernarda Madoffa . Banka, která byla také bankou Bernarda Madoffa a jeho organizace po více než dvacet let, by odhalila podvádění dlouho předtím, než byl podvod odhalen. Likvidátor odpovědný za případ uvedl, že „Upravená stížnost (...) přidává nové důkazy a rozšiřuje naše předchozí tvrzení, že JPMorgan Chase byl aktivním spolupachatelem Madoffova Ponziho schématu.“
Výsledkem je, že likvidátor požadoval od banky částku 20 miliard USD na odškodnění obětí.
the 6. ledna 2014„The Wall Street Journal a The New York Times uvádějí, že JPMorgan Chase souhlasil s výplatou 2 miliard $ federálním orgánům, vedeným manhattanským okresním prokurátorem Preetem Bhararou a Úřadem měny (OCC), aby se vyhnuli trestnímu stíhání.
V dubnu 2007 banka uvedla na trh komplexní finanční produkt spojený s půjčkami na nemovitosti, aniž by informovala investory o roli, kterou hraje fond „Magnetar Capital“, fond patřící bance, jehož úlohou bylo přesně vsadit na pokles těchto finanční produkty. O deset měsíců později ztratily produkty téměř veškerou svou hodnotu, což mezi investory způsobilo celkovou kumulativní ztrátu ve výši 126 milionů USD. Aby bylo možné ukončit soudní spory o podvod ze strany amerického orgánu pro kontrolu finančního trhu , banka v červnu 2011 konečně souhlasila, že investorům uhradí částku.
Americký pojistitel Allstate podal stížnost v února 2011proti bance za podvodný prodej cenných papírů . JPMorgan Chase údajně prodal Allstate za hypoteční cenné papíry v hodnotě 757 milionů USD v letech 2005 až 2008 pod záminkou, že tyto cenné papíry byly bezpečné, i když ve skutečnosti šlo o toxická aktiva z půjček poskytovaných lidem, o nichž banka věděla, že je v platební neschopnosti.
Orgány ve státě Massachusetts podaly v prosinci 2011 stížnost proti pěti bankám, včetně JP Morgan, za použití nekalých a klamavých praktik. Banky jsou obviňovány z zabavení nemovitostí, na které nedržely hypotéku, z padělání a použití padělání, z podvodu s platným katastrem .
Banka, a zejména její dceřiná společnost Washington Mutual, hrála důležitou roli v subprime hypotečním sektoru, který se účastnil vypuknutí subprime krize v roce 2008. Vlistopad 2013, je dosaženo přátelské dohody mezi JP Morgan Chase a americkým ministerstvem spravedlnosti: banka zaplatí rekordní částku 13 miliard USD, z toho 2 miliardy USD na pokutách, a 4 miliardy USD budou použity na odškodnění jednotlivců.
Poprvé v roce 2018 nové pravidlo Komise pro cenné papíry (SEC) uložené v rámci finanční reformy Dodd-Frank v roce 2010 vyžaduje, aby společnosti kótované na burze byly informovány o tom, jak jsou jejich ředitelé placeni s ohledem na jejich zaměstnance. Ve veřejných dokumentech jsou společnosti povinny zveřejňovat své „kompenzační poměry“, tj. Odměnu generálního ředitele dělenou průměrným zaměstnancem .
Podle dokumentů předložených SEC, JPMorgan Chase & Co. zaplatil svému generálnímu řediteli v roce 2017 28 320 175 $. Průměrný pracovník zaměstnaný společností JPMorgan Chase & Co. obdržel 77 799 $ v roce 2017; tedy značení poměru odměňování generálního ředitele na pracovníka ve výši 364: 1. Bloomberg BusinessWeek du2. května 2013zjistil, že poměr generálního ředitele k typickému odměňování pracovníků klesl z přibližně 20: 1 v padesátých letech na 120: 1 v roce 2000 .
Celková kompenzace generálního ředitele Jamieho Dimona v roce 2018 činila 30 040 153 USD a celková kompenzace průměrného zaměstnance byla stanovena na 78 923 USD. Výsledný poměr odměn byl odhadován na 381: 1